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  • 非法集资知识及防范措施普及


  • 一、什么是非法集资

      非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


    二、非法集资活动的常见形式

     1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

     2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

     3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

     4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

     5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与"快速积分法"等方式进行非法集资;

     6、利用民间"会"、"社"等组织或者地下钱庄进行非法集资;

     7、利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品,如"电子商铺"、"电子百货"投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

     8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

     9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

     10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

     11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

     12、利用"黄金投资"等理财形式进行非法集资。


    三、非法集资的特征

     1、未经有关机关依法批准;

     2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金,如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;

     3、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;

     4、以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动。


    四、涉农非法集资的常见形式

     1、虚构高盈利融资渠道

      涉农互助合作组织非法集资通常利用农民群众对金融行业比较陌生的特点,编造关于投资、收益等各个方面的谎言,虚构高投入、高盈利的融资渠道。以此为依托,以高额回报为诱饵,以签订借贷协议等形式进行非法集资。

     2、利用开发投资名义

      涉农互助合作组织借项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义,向农民许诺投资的物质或者金钱回报,诱使农民进行投资,从而实现筹集资金的目的。前述行为构成非法集资。

     3、利用当地龙头企业的名义

      区域型龙头企业对于区域性资源的配置往往具有部分垄断性优势。农民对于当地龙头企业往往有较高的信任度。涉农互助合作组织通过与当地龙头企业以某种方式合作,利用龙头企业的名义进行非法集资。


    五、非法集资活动对社会的危害

     1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失,参与人很难收回资金。

     2、严重干扰正常的经济、金融秩序,引发风险。

     3、易引发社会不稳定,导致大量社会治安问题。


    六、如何防范非法集资

     1、提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信"天上不会掉馅饼",按照我国相关规定,借贷双方约定的利率超过年利率24%以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。对"高额回报""快速致富"的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

     2、结合非法集资的基本特征,通过政府网站及工商系统等确认主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

     3、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

  • 188金宝搏官网 公告时间: 2017-9-21
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